미국 국세청(IRS)이 2024년 세금 신고 시즌을 앞두고 납세자들에게 신고 절차를 간소화하고 실수를 줄일 수 있는 6가지 핵심 팁을 제시했다. 이 팁의 주요 내용은 IRS.gov의 “저희가 도와드리겠습니다” 페이지에도 게재되어 있으며, 정확한 신고와 신속한 환급에 도움이 될 것으로 기대된다.
1. 철저한 서류 준비
정확하고 완전한 세금 신고를 위해서는 필요 서류를 미리 모두 모아두는 것이 중요하다. 누락 또는 오류가 있으면 공제나 세액 공제를 놓치거나, 환급 지연·조사 대상이 될 수 있다. (참고. 세금 신고서를 작성할 때 흔하게 발생하는 오류 체크리스트)
- 준비 서류 예시
- 신고서에 기재될 모든 사람의 사회보장번호(SSN)
- 은행 계좌번호와 라우팅 번호
- W-2, 1099, 1098 등 각종 소득·비용 증빙 서류
- 디지털 자산 거래 내역
- Form 1095-A(건강보험 Marketplace 가입증명서)
- IRS로부터 수령한 공제·세액공제 관련 금액이 기재된 안내문
2. 모든 유형의 소득 신고
소득을 빠짐없이 정확히 신고해야 한다. 누락된 소득이 있을 경우, 추후 IRS로부터 고지서나 통지서를 받을 수 있다. 다음과 같은 유형의 소득도 포함된다.
- 온라인 플랫폼에서 상품 제작·판매로 얻은 수익
- 투자소득
- 파트타임 또는 계절근로로 번 돈
- 자영업 혹은 다른 사업 활동에서 얻은 이익
- 모바일 앱을 통한 서비스 제공 대금
3. 전자 신고와 직급입(Direct Deposit) 활용
전자 신고(E-File) 후 직급입(Direct Deposit)을 선택하면 환급까지 가장 빠르다. 세금 신고 소프트웨어는 오류를 줄이는 데도 유리하다. 자동으로 수식을 계산하고 신고서 각 항목 작성을 안내하므로, 종이 서류보다 간편하다.
4. IRS 제공 무료 신고 자원 활용
소득 수준, 거주 주(州) 등에 따라 무료로 전자 신고를 이용할 수 있다.
- IRS Free File
- 2024년 소득이 8만4천 달러 이하인 납세자 대상
- 종이 서류 대신 온라인으로 세금 신고가 가능
- Direct File(파일 직접 제출)
- 현재 25개 주에서 참여 중
- 올해는 더 다양한 소득 형태와 추가 공제·세액공제를 지원
- 영어·스페인어 모두 사용 가능
- 실시간 채팅을 통해 IRS 고객지원담당자와 상담 가능
- 스마트폰·태블릿·컴퓨터 등 다양한 기기에서 접속 가능
- 연방 세금 신고를 단계별로 안내하고, 주(州) 세금 신고도 자동 연결
- Free File Fillable Forms
- 소득 8만4천 달러 초과 납세자 대상
- 종이 서류 대신 전자 양식을 활용하는 방식
- 본인이 직접 신고서를 작성하는 데 익숙한 사람에게 적합
- VITA(Volunteer Income Tax Assistance)·TCE(Tax Counseling for the Elderly)
- 연소득 6만7천 달러 이하인 사람, 장애인, 영어 사용이 어려운 사람, 60세 이상 고령자 대상
- 전국 곳곳에서 1:1 무료 신고 지원
- MilTax(군인·군인가족용 무료 신고 프로그램)
- 군인, 퇴역 군인, 해당 가족 구성원 대상으로 무료
- 소득 제한 없음
- 연방 및 최대 3개 주(州)까지 무료 신고 가능
5. 개인 상황과 역량에 맞는 신고 방법 선택
- 스스로 신고(종이 서류 혹은 온라인 툴 활용)
- 온라인 신고 서비스 이용
- 세무 대리인 고용: 대부분의 세무 대리인은 전문적이고 정직하지만, 허위 신고로 문제를 일으키는 사례도 존재하므로 주의가 필요
- IRS 홈페이지에 ‘Credentialed Tax Return Preparers Directory’와 전문가 선택 가이드가 있으니 참고
6. IRS.gov의 온라인 자원 활용
IRS.gov를 이용하면 대기 시간이나 예약 없이도 세금 관련 질문에 대한 답을 얻고, 환급 상태를 확인하며 세금을 납부할 수 있다.
- Interactive Tax Assistant: 사용자 입력에 따라 답변을 안내
- “저희가 도와드리겠습니다”: 납세 과정 전반에 대한 세부 가이드 제공
IRS 측은 “충분한 서류 준비와 정확한 소득 신고, 전자 신고 활용이 무엇보다 중요하다”며 “무료 자원과 IRS.gov의 온라인 도구를 적극 활용하면 더욱 빠르고 간편하게 세금 신고를 마칠 수 있을 것”이라고 강조했다.
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Reference
*https://www.irs.gov/newsroom/irs-offers-top-tips-to-make-tax-time-easier