특정 지역에 대한 재산세는 평가자(assessor)가 지방자치단체 내의 모든 부동산을 평가하는 것부터 시작됩니다. 그리고 주택세율이 계산되고 최종적으로 각 부동산 소유자는 청구서를 받습니다.
정부는 부동산의 공정한 시장 가치에 세율이나 millage($1,000 상당의 가치를 가진 재산에 부여되는 세금 금액)를 부과하여 재산세를 결정합니다.
그럼, 이런 식으로 상정되는 재산세를 낮출 수 있는 방법이 있을까요?
재산세를 낮추는 방법은 현실적으로 두 가지가 있습니다. 그중 하나는 재산에 대한 평가 가치가 떨어지는 것이지만 집주인이나 투자자들에게는 이것을 컨트롤할 방법도 없고 원하시는 분들도 많지 않습니다.
즉 재산세를 낮추는 유일한 다른 방법은 각종 면세 혜택을 활용하는 것입니다. 해당사항이 있으신 문들은 회계사나 세무 상담사와 함께 검토하시기 바랍니다.
보편적인 재산세 감면조건사항:
- 농가 감면: 농업을 위하여 취득한 부동산을 주거지로 사용하는 경우 소유한 부동산의 특정 부분을 재산 가치 계산에서 면제를 받을수 있습니다
- 시니어 감면: 시니어들(qualified seniors)은 고정 소득을 가지고 있다는 생각으로 모든 재산세 또는 일정 부분의 재산세를 면제받을 수 있습니다 Qualified senior조건은 거주 지역에 따라 다를 수 있습니다
- 군인 감면: 자격을 갖춘 군인은 특정 지역이나 주에서 세금 감면을 받을 수 있습니다
- 장애인 감면: 장애인들의 경우 특정 재산세를 면제받을 수 있습니다. 각 지역마다 자격조건이 조금씩 다를 수 있습니다. 전문 회계사/세무사와 상담하세요
- 저소득층 감면: 각 지역 기준에 대비하여 저소득층의 시민들은 이 혜택을 받으실 수 있습니다
다음은 미국 주별 median 주택세(property tax)에 대한 정보입니다. 2023년 1월부터 8월까지의 Tax Foundation Analysis and Rocket Homes Median List Price 데이터를 기준으로 산출되었습니다. 이 글을 보시는 시점에 따라 다소 차이가 생길 수 있음을 알려드립니다.
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Alabama |
0.40% |
$259,538.73 |
$1,038.14 |
|
Alaska |
1.04% |
$349,474.30 |
$3,636.72 |
|
Arizona |
0.63% |
$425,544.41 |
$2,662.11 |
|
Arkansas |
0.64% |
$319,951.59 |
$2,054.45 |
|
California |
0.75% |
$750,079.85 |
$5,602.79 |
|
Colorado |
0.55% |
$563,896.47 |
$3,080.83 |
|
Connecticut |
1.79% |
$339,838.28 |
$6,082.22 |
|
Delaware |
0.61% |
$349,990.75 |
$2,146.41 |
|
District of Columbia |
0.62% |
$649,721.52 |
$4,035.59 |
|
Florida |
0.91% |
$361,918.02 |
$3,302.82 |
|
Georgia |
0.92% |
$350,471.23 |
$3,228.09 |
|
Hawaii |
0.32% |
$731,779.92 |
$2,306.30 |
|
Idaho |
0.67% |
$494,886.28 |
$3,292.08 |
|
Illinois |
2.08% |
$274,731.33 |
$5,720.81 |
|
Indiana |
0.84% |
$250,000.12 |
$2,107.97 |
|
Iowa |
1.52% |
$248,259.88 |
$3,783.72 |
|
Kansas |
1.34% |
$339,307.79 |
$4,552.00 |
|
Kentucky |
0.83% |
$245,538.86 |
$2,033.38 |
|
Louisiana |
0.56% |
$245,225.74 |
$1,369.03 |
|
Maine |
1.24% |
$299,988.28 |
$3,708.68 |
|
Maryland |
1.05% |
$385,548.86 |
$4,042.66 |
|
Massachusetts |
1.14% |
$554,204.65 |
$6,312.64 |
|
Michigan |
1.38% |
$227,563.06 |
$3,136.39 |
|
Minnesota |
1.11% |
$324,993.23 |
$3,598.65 |
|
Mississippi |
0.67% |
$251,271.58 |
$1,681.28 |
|
Missouri |
1.01% |
$239,939.24 |
$2,418.15 |
|
Montana |
0.74% |
$453,898.47 |
$3,352.93 |
|
Nebraska |
1.63% |
$295,131.24 |
$4,818.74 |
|
Nevada |
0.59% |
$399,719.53 |
$2,355.66 |
|
New Hampshire |
1.93% |
$398,886.09 |
$7,698.34 |
|
New Jersey |
2.23% |
$425,019.13 |
$9,498.79 |
|
New Mexico |
0.67% |
$329,815.54 |
$2,215.33 |
|
New York |
1.40% |
$449,924.05 |
$6,306.13 |
|
North Carolina |
0.82% |
$324,992.86 |
$2,650.30 |
|
North Dakota |
0.98% |
$290,205.71 |
$2,840.36 |
|
Ohio |
1.59% |
$219,903.20 |
$3,499.09 |
|
Oklahoma |
0.89% |
$233,547.78 |
$2,083.89 |
|
Oregon |
0.93% |
$474,997.25 |
$4,427.21 |
|
Pennsylvania |
1.49% |
$275,004.41 |
$4,097.96 |
|
Rhode Island |
1.40% |
$406,540.00 |
$5,684.58 |
|
South Carolina |
0.57% |
$329,820.86 |
$1,869.42 |
|
South Dakota |
1.17% |
$338,388.89 |
$3,953.73 |
|
Tennessee |
0.67% |
$349,375.90 |
$2,332.37 |
|
Texas |
1.68% |
$350,000.62 |
$5,870.39 |
|
Utah |
0.57% |
$431,500.00 |
$2,460.97 |
|
Vermont |
1.83% |
$339,969.84 |
$6,207.08 |
|
Virginia |
0.87% |
$385,038.11 |
$3,367.61 |
|
Washington |
0.87% |
$549,990.32 |
$4,802.79 |
|
West Virginia |
0.57% |
$214,446.21 |
$1,217.47 |
|
Wisconsin |
1.61% |
$264,923.47 |
$4,265.39 |
|
Wyoming |
0.56% |
$274,432.34 |
$1,524.60 |
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Reference
*https://www.quickenloans.com/learn/property-taxes-by-state
